Forrester预测：2027年仅5%银行AI转型成功

新的一年标志着从数字银行向智能金融的根本性转变，AI代理和运营模式正在重塑金融机构获客及提供建议的方式。

这是Forrester Research最新报告《2027年预测：银行业与投资》的核心论点。该结论基于对美国、英国和加拿大915名受访者的调研数据。

Forrester指出了几个关键转折点：自动化正在引发金融产品发现与决策流程的根本性变革；尽管三分之一的头部银行将宣布AI转型计划，但预计仅有5%能取得成功。

报告指出，到2027年，智能将成为金融服务价值创造的主要来源。AI助手正在重塑客户发现、评估和操作金融产品的方式；尽管经济焦虑持续，投资参与度仍在扩大；银行正竞相确定AI是仅用于增强现有运营，还是对其进行根本性重构。

Forrester对5%成功率的预测基于一个判断：许多银行将在未进行重大运营基础设施变革的情况下，将现有AI倡议重新包装为“原生AI”。保留遗留流程和运营模式将阻碍AI部署的规模化扩展。Dell Technologies等AI技术提供商正向其金融客户强调这一基本要求。

Dell首席财务官David Kennedy在接受媒体采访时指出：“现在已有充分证据证明AI能有效提升速度和效率。核心问题在于，企业能否实现规模化？”

并购成为金融机构追求规模扩张的路径之一。Forrester预测，2027年AI银行技术领域的并购活动将增加50%。收购专有数据资产、治理能力和原生AI编排能力，需要具备驾驭混合计算环境的能力。Advanced Micro Devices Inc.（AMD）也在其客户中观察到这一需求。

AMD计算与企业AI业务副总裁Suresh Andani表示，作为AI算力提供商，不仅要帮助企业通过云端API运行AI任务，还需提供能在本地高效托管开源权重模型的基础设施。“在我参与的每一次企业对话中，这都是关键议题。”

另一关键议题涉及AI代理在企业中日益增长的影响力。Forrester发现，40%的银行将于明年推出AI助手。对许多金融机构而言，挑战在于结合专有数据、决策机制和专家知识，利用AI助手提供差异化指导服务。

Dell全球首席技术官兼首席AI官John Roese指出，这正是将专有知识保留在内部成为独特优势的机会。他表示：“设计AI系统时需意识到，护城河并非工具或模型本身，而是那些以新形式呈现、真正体现企业与竞争对手差异的独特知识和专业能力。”